В этой статье мы расскажем о последствиях снятия чужих денежных средств с вашей банковской карты или оплаты покупок по просьбе другого человека.

Представьте ситуацию: вы путешествуете на поезде и завязываете разговор с приятной попутчицей и ее ребенком. Перед прибытием на станцию она обнаруживает, что ее банковская карта сломана. В отчаянии она просит вас о помощи: перевести ей деньги на вашу карту, чтобы вы сняли их в банкомате.
Многие согласятся помочь, ведь это молодая мама с ребенком, оказавшаяся в трудной ситуации в чужом городе. Кажется, что ничего плохого не может случиться, ведь деньги переводят вам, а не наоборот! После получения перевода и снятия наличных попутчица благодарит вас и исчезает. Через некоторое время к вам приходят сотрудники полиции.

Вы думали, что совершаете добрый поступок, но стали невольным участником схемы по отмыванию незаконных средств. Людей, помогающих злоумышленникам обналичивать украденные деньги через свои счета, называют дропперами. Далее мы расскажем о том, как можно стать таким дроппером неосознанно и какие последствия это влечет.

Последствия роли дроппера

Ничего хорошего в этом нет. Даже если вы не знаете о преступной схеме, вы являетесь ее полноценным участником. Мошенники постоянно крадут крупные суммы у компаний и частных лиц, используя методы социальной инженерии. Затем им необходимо обналичить украденные деньги, и здесь на помощь приходят сети случайных дропперов, к которым в итоге обращается полиция.
За обналичивание преступных доходов предусмотрено суровое наказание. В России с лета 2025 года действует закон, предусматривающий реальные сроки для дропперов.

Как избежать этой участи

Чтобы не стать жертвой и не быть вовлеченным в отмывание денег, необходимо проявлять максимальную осторожность и соблюдать следующие правила:
Не доверяйте незнакомцам, предлагающим перевести деньги через вашу карту за вознаграждение.
Работайте официально и заключайте договоры, избегая «черных» выплат.
Сохраняйте банковские реквизиты в тайне, не открывайте карты по просьбе третьих лиц и не продавайте данные своих карт.